KB증권에 개인전문투자자를 신청하기 위한 조건과 신청 방법 등을 자세하게 알아보도록 하겠습니다. 개인전문투자자란, 금융투자상품에 관한 전문성 및 소유자산규모 등에 비추어 투자에 따른 위험 감수 능력이 있는 투자자를 말하며, 아래를 통해 보다 자세하게 확인할 수 있습니다.
KB증권에서 개인전문투자자는 일반투자자 보다 다양한 혜택을 받을 수 있습니다. 제공되는 혜택은 아래와 같으며, 각 항목의 제도 변경에 따라 내용이 달라질 수도 있습니다.
- 사모펀드 투자금액 면제
- 선물 및 옵션 사전교육, 모의거래, 기본예탁금 면제
- 코넥스 기본예탁금 면제
- 투자권유 규제 면제
- 개인전문투자자 전용 상품 투자 혜택
- CFD 차액결제 거래 가능
- ETF 및 ETN 거래 신청 면제
KB증권 개인전문투자자
KB증권에 개인전문투자자를 신청하기 위해서는 금융투자상품(금융위원회가 정하여 고시하는 금융투자상품에 한함) 잔고가 최근 5년 중 1년 이상 계좌 유지 및 월말 평균 잔고가 5,000만 이상이어야 합니다.
또한 아래 항목 중 한가지를 충족해야 하며, 개인전문투자자 자격 유효기간은 2년입니다. 연장 또는 재지정을 원할 경우 최초 심사와 동일하게 재심사가 필요합니다.
- 소득 : 직전년도 본인 연소득 1억 이상 또는 부부합산 1.5억 이상
- 재산 : 부부합산 거주 부동산 관련 금액을 제외한 순자산 가액 5억 이상
- 전문자 : 금융관련 전문지식 보유자(신청일 기준 해당분야 1년 이상 종사자)
심사 항목 관련 세부사항 및 제출 서류는 KB증권 영업점에 문의하시면 되고 타사 개인전문투자자인 경우 다른 증권사에서 개인전문투자자 심사가 완료된 경우 심사 증권사가 발급한 전문투자자 확인증을 제출하시면 등록 가능합니다.
신청 방법
- M-able
신분증과 공동인증서만 있다면, M-able 앱을 통해 쉽고 간편하게 신청하실 수 있는데, KB증권 고객이면서 투자경험, 그리고 직전연도 소득 1억 이상이라면 바로 신청할 수 있습니다.
M-able 앱에 인증서로 로그인 하신 다음, 전문투자자 개인(신용)정보 수집 및 이용에 동의를 하시고 본인확인을 위해 신분증 촬영 후 선택된 계좌의 비밀번호를 입력합니다.
그리고 투자경험 요건 및 소득요건 충족 여부를 확인하시고 심사 자격 충족 후 전문투자자를 신청하시면 심사 신청 후 1영업일 이내에 직원이 전문투자자 전환시 유의사항을 안내해 드리고 결과를 안내해 드립니다.
- 영업점
필요 서류를 지참하여 KB증권 지점에 방문하여 접수할 수 있는데, 적격성 심사 및 유의사항을 안내해 드리고 심사 완료 결과를 수신한 다음, 전문투자자 전환 신청을 하시면 됩니다.
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